Política contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT)

Benscash se compromete a no ser utilizada para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo ni la elusión de sanciones internacionales, y a aplicar las leyes y reglamentos vigentes en estas materias.

Benscash evalúa los riesgos de su actividad: naturaleza del producto (un cupón prepago que puede regalarse a un tercero), importes, canal de venta a distancia, países implicados y perfil del cliente. Las medidas de diligencia debida son proporcionales a este nivel de riesgo.

Benscash aplica medidas de diligencia debida: identificación de los compradores (véase la política KYC), un límite acumulado de pedidos de 500 000 € al mes, seguimiento de las transacciones, rechazo de los pagos realizados con un medio de pago que el comprador claramente no posee, y control de países y personas sujetos a sanciones.

Entre las señales de alerta figuran: múltiples pedidos fraccionados, compras de importe elevado sin justificación, uso de varios medios de pago por un mismo comprador, información incoherente o negativa a facilitar documentos. Estas transacciones se examinan y pueden ser suspendidas. Cuando la ley lo exige, se comunican a la autoridad competente sin informar al cliente afectado.

Los datos y documentos relativos a las transacciones y a la identificación de los clientes se conservan durante 5 años desde la finalización de la relación comercial o de la transacción, de conformidad con la normativa.

Se designa a un responsable de cumplimiento normativo de Benscash. Las personas afectadas reciben formación para detectar las transacciones sospechosas.

Benscash puede rechazar un pedido, bloquear o anular un cupón, inmovilizar los fondos afectados y poner fin a la relación en caso de incumplimiento de esta política o cuando una obligación legal así lo exija.

Esta política describe las verificaciones de identidad que realiza Benscash para conocer a sus clientes, prevenir el fraude y cumplir sus obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

En cada pedido, Benscash recopila los apellidos, nombres, país, ciudad, dirección, número de teléfono y dirección de correo electrónico del comprador. En caso de regalo, también se recopila la dirección de correo electrónico del destinatario.

Se podrá solicitar una verificación de identidad adicional antes o después del pedido en los siguientes casos: un importe o un total de pedidos que alcance el límite de 500 000 € en un mes, pedidos repetidos o inusuales, incoherencia entre la información facilitada y el medio de pago, un país o una situación de alto riesgo, o sospecha de fraude.

Los documentos que pueden solicitarse son: un documento de identidad oficial en vigor, un justificante de domicilio reciente y, en caso necesario, un justificante del origen de los fondos.

Si el usuario no facilita los documentos solicitados o si su verificación no resulta satisfactoria, Benscash podrá suspender o anular el pedido o el cupón y reembolsar el importe por el medio de pago original, salvo que la ley disponga lo contrario.

Los documentos de identificación se tratan de forma confidencial, únicamente por personas autorizadas, y se conservan durante el plazo legal aplicable, es decir, 5 años tras la finalización de la relación. Nunca se utilizan con fines de marketing. Consulta la Política de Privacidad para saber cómo ejercer tus derechos.

Para cualquier pregunta sobre esta política, escribe a support@benscash.com.

Benscash aplica medidas técnicas y organizativas para proteger los pagos, los datos de los usuarios y la integridad de los cupones emitidos.

Los pagos son procesados por un proveedor de pagos tercero autorizado, sujeto a la norma PCI-DSS. Los pagos con tarjeta están protegidos por la autenticación reforzada 3-D Secure cuando el banco lo exige. Todas las comunicaciones con el sitio y con el proveedor están cifradas mediante HTTPS (TLS).

Los datos de la tarjeta se transmiten al proveedor únicamente de forma transitoria para realizar el pago. Benscash no los registra, no los almacena en registros ni los conserva.

Un cupón se emite únicamente tras una notificación de pago enviada directamente por el proveedor a nuestros servidores, cuyo estado se verifica de nuevo con el proveedor antes de cualquier emisión. El simple regreso de un usuario al sitio nunca desencadena la emisión de un cupón.

Cada código se genera de forma aleatoria, es único y se envía exclusivamente a la dirección de correo electrónico indicada en el pedido.

Benscash y su proveedor aplican controles antifraude: verificación de importes, comprobación de la coherencia de los pedidos y detección de comportamientos anómalos. Un pedido sospechoso puede ser suspendido o rechazado, y puede solicitarse un justificante de identidad.

Las claves de acceso a los servicios de pago se almacenan fuera del código fuente, en variables de entorno protegidas, y el acceso a las herramientas de administración está limitado a las personas autorizadas. Los sistemas se actualizan periódicamente.

Comprueba que te encuentras en el dominio oficial de Benscash, no compartas nunca el código de tu cupón con un desconocido y no abras correos electrónicos que te soliciten tu contraseña o tus datos bancarios: Benscash nunca te los pide.

Para comunicar una transacción sospechosa, un fraude o una vulnerabilidad de seguridad, escribe de inmediato a support@benscash.com describiendo la situación. En caso de violación de datos personales, Benscash informa a la autoridad o autoridades competentes y a las personas afectadas conforme a lo dispuesto en el RGPD.