Politica di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT)

Benscash si impegna a non essere utilizzata per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o l'elusione delle sanzioni internazionali, e ad applicare le leggi e i regolamenti vigenti in materia.

Benscash valuta i rischi della propria attività: natura del prodotto (un buono prepagato che può essere regalato a un terzo), importi, canale di vendita a distanza, paesi coinvolti e profilo del cliente. Le misure di adeguata verifica sono proporzionate a tale livello di rischio.

Benscash applica misure di adeguata verifica: identificazione degli acquirenti (si veda la politica KYC), un limite cumulativo di ordini di 500.000 € al mese, monitoraggio delle transazioni, rifiuto dei pagamenti effettuati con un mezzo di pagamento di cui l'acquirente non è manifestamente titolare, e controllo dei paesi e delle persone soggetti a sanzioni.

Tra i segnali di allarme figurano: più ordini frazionati, acquisti di importo elevato senza giustificazione, utilizzo di più mezzi di pagamento da parte dello stesso acquirente, informazioni incoerenti o rifiuto di fornire documenti. Tali operazioni sono esaminate e possono essere sospese. Quando la legge lo impone, sono segnalate all'autorità competente senza informare il cliente interessato.

I dati e i documenti relativi alle transazioni e all'identificazione dei clienti sono conservati per 5 anni dalla fine del rapporto d'affari o dalla transazione, in conformità alla normativa.

È nominato un responsabile della conformità di Benscash. Le persone interessate sono formate al rilevamento delle operazioni sospette.

Benscash può rifiutare un ordine, bloccare o annullare un buono, congelare i fondi interessati e porre fine al rapporto in caso di violazione della presente politica o quando un obbligo di legge lo richieda.

La presente politica descrive le verifiche d'identità effettuate da Benscash per conoscere i propri clienti, prevenire le frodi e adempiere ai propri obblighi in materia di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Per ogni ordine, Benscash raccoglie cognome, nomi, paese, città, indirizzo, numero di telefono e indirizzo email dell'acquirente. Nel caso di un regalo, viene raccolto anche l'indirizzo email del destinatario.

Una verifica d'identità supplementare può essere richiesta prima o dopo l'ordine nei casi seguenti: un importo o un totale di ordini che raggiunge il limite di 500.000 € nell'arco di un mese, ordini ripetuti o insoliti, incoerenza tra le informazioni fornite e il mezzo di pagamento, un paese o una situazione ad alto rischio, oppure sospetta frode.

I documenti che possono essere richiesti sono: un documento d'identità ufficiale in corso di validità, un giustificativo di domicilio recente e, se necessario, la prova della provenienza dei fondi.

Se l'utente non fornisce i documenti richiesti o se la loro verifica ha esito negativo, Benscash può sospendere o annullare l'ordine o il buono e rimborsare sul mezzo di pagamento originario, salvo diversa disposizione di legge.

I documenti di identificazione sono trattati in modo riservato, esclusivamente da persone autorizzate, e conservati per il periodo legale applicabile, ossia 5 anni dalla fine del rapporto. Non sono mai utilizzati a fini commerciali. Per le modalità di esercizio dei tuoi diritti, consulta l'Informativa sulla privacy.

Per qualsiasi domanda su questa politica, scrivi a support@benscash.com.

Benscash adotta misure tecniche e organizzative per proteggere i pagamenti, i dati degli utenti e l'integrità dei buoni emessi.

I pagamenti sono elaborati da un fornitore di servizi di pagamento terzo autorizzato e conforme allo standard PCI-DSS. I pagamenti con carta sono protetti dall'autenticazione forte 3-D Secure quando la banca la richiede. Tutte le comunicazioni con il sito e con il fornitore sono cifrate tramite HTTPS (TLS).

I dati della carta vengono trasmessi al fornitore solo in via transitoria per eseguire il pagamento. Benscash non li registra, non li conserva e non ne tiene traccia nei log.

Un buono viene emesso solo dopo una notifica di pagamento inviata direttamente dal fornitore ai nostri server, il cui stato viene nuovamente verificato presso il fornitore prima di ogni emissione. Il semplice ritorno dell'utente sul sito non determina mai l'emissione di un buono.

Ogni codice è generato in modo casuale, è univoco e viene inviato esclusivamente all'indirizzo email indicato nell'ordine.

Benscash e il suo fornitore applicano controlli antifrode: verifica degli importi, controllo della coerenza degli ordini e rilevamento di comportamenti anomali. Un ordine sospetto può essere sospeso o rifiutato e può essere richiesta una prova d'identità.

Le chiavi di accesso ai servizi di pagamento sono conservate al di fuori del codice sorgente, in variabili d'ambiente protette, e l'accesso agli strumenti di amministrazione è limitato alle persone autorizzate. I sistemi vengono aggiornati regolarmente.

Verifica di trovarti sul dominio ufficiale di Benscash, non condividere mai il codice del tuo buono con uno sconosciuto e non aprire email che ti chiedono la password o i dati bancari: Benscash non li richiede mai.

Per segnalare una transazione sospetta, una frode o una falla di sicurezza, scrivi immediatamente a support@benscash.com descrivendo la situazione. In caso di violazione dei dati personali, Benscash informa l'autorità o le autorità competenti e le persone interessate secondo quanto previsto dal GDPR.